16 жовтня 2018 року Національний банк України прийняв Постанову «Про затвердження Змін до Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків», яка набула чинності 24 жовтня 2018 року.

Зміни до зазначеного вище Положення було внесено з метою забезпечення НБУ реалізації та моніторингу ефективності застосованих Радою національної безпеки і оборони України санкцій згідно з Законом України «Про санкції».

Відтак, постановою від.16.10.2018 року встановлено обов’язок небанківської фінансової установи (далі – НФУ), яка отримала ліцензію, розробити та затвердити внутрішні документи з питань реалізації персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) з урахуванням законодавства України про санкції та нормативно-правових актів НБУ у сфері забезпечення реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій). Також уточнено перелік обставин, за яких ділова репутація НФУ не вважається бездоганною та за яких структура власності НФУ визнається непрозорою (в частині її циклічності).

Відтепер Національний банк має право відкликати ліцензію в НФУ у разі:

• установлення факту подання документів, що містили недостовірну інформацію;
• виключення НФУ з Реєстру фінансових установ;
• прийняття рішення про припинення НФУ діяльності (крім перетворення);
• ненадання НФУ як учасницею платіжної системи послуг з переказу коштів протягом 180 календарних днів із дати підписання ліцензії заступником Голови Національного банку;
• неусунення причин, за якими під час дії ліцензії були застосовані заходи впливу за порушення законодавства України, що регулює здійснення переказу коштів;
• повторного протягом календарного року порушення вимог законодавства України з питань переказу коштів;
• виявлення факту(ів) здійснення ризикової діяльності;
• наявності в Національного банку документально підтвердженої інформації від спеціальних державних органів, які здійснюють боротьбу з організованою злочинністю, чи органів державної влади про порушення НФУ вимог нормативно-правових актів Національного банку, законодавства України з питань переказу коштів, запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню зброї масового знищення та/або до них застосовано санкції за порушення цього законодавства;
• установлення факту недотримання НФУ внутрішніх правил про переказ коштів та/або правил платіжних систем, учасником яких вона є;
• невідповідності структури власності юридичної особи-НФУ та власників істотної участі в НФУ вимогам законодавства України (зокрема, вимогам, установленим у цьому Положенні);
• виникнення обставин, що свідчать про невідповідність НФУ, її керівників, власників істотної участі в ній вимогам щодо ділової репутації, визначеним цим Положенням;
• невиконання НФУ обов'язку письмово повідомити про невідповідність вимогам Національному банку протягом п'яти робочих днів із дня виявлення таких обставин (п. 67 Положення).

Рішення про зупинення, відкликання, анулювання ліцензії протягом п'яти робочих днів із дня його прийняття надсилається НФУ згідно з установленими Національним банком вимогами щодо пересилання документів із грифом обмеження доступу рекомендованим листом із повідомленням про вручення.

НФУ зобов'язана припинити надання послуг з переказу коштів наступного робочого дня після отримання рішення та повернути ліцензію протягом трьох робочих днів. Повторне звернення із заявою про видачу ліцензії допускається не раніше ніж через рік із дати прийняття рішення про її відкликання (анулювання).